永达理-浅析保单托管是什么?有什么用处?

随着近年来人们对保险的意识增强,人均保单数也呈上升趋势。现在90后、00后已经成为保险消费主力。根据90后保险大数据报告显示,90后人均持有5张保单,远高于此前平均水平。随着人均保单数量的提升,一些问题也逐渐显露:不能清楚的记得购买过几张保单、自己的保险是由哪些保险公司承保、购买的是哪些险种、保险涵盖哪些责任、保险生效期、缴费期等信息。

如果有人买了十几份,甚至几十份保险,想清楚记得每份保险都保的是什么,这难度更大。一旦不幸出现疾病或意外需要用到保险时,该用哪一份?该给哪个保险公司打电话报案?又或是买的保险里面,保不保这种疾病?此时的我们,更是一头雾水。

永达理-浅析保单托管是什么?有什么用处?

众所周知,保险中的健康险和寿险的缴费期限都是十年、二十年甚至是三十年的。在如此漫长的岁月中,能清楚的记得缴费日期、多份保险情况并不容易,这时就可以借助保单托管业务。目前保险市场上的保单管理工具很多,各家公司为了提升客户服务满意度,纷纷开发了此类保单管理服务,借助平台将我们的家庭保单信息输进去,托管后会生成一份家庭保单分析报告,有封面,有目录,也有托管机构的介绍,还有家庭成员的基本信息,家庭总保费,以及占家庭总收入的比例。

此外还针对每一位家庭成员有单独的保障责任总览表,可以清楚看到某位家庭成员拥有的意外保障、寿险保障、疾病保障,医疗保障,以及养老保障等具体有哪些。

永达理-浅析保单托管是什么?有什么用处?

可能有些人会觉得,这种列保险明细的事情,我们自己也可以做。但其实保险合同晦涩难懂,很多客户对于保险合同的责任不甚了解,自己去做这个事情难免力不从心;另外,我们自己也未必有这么多精力去做一个保险明细表,并且还需要按时去做更新,添加新保单以及去掉失效保单等。所以,借助专业的保司代管,是一个比较明智的选择。

保单托管是一件对于客户来说意义重大的事情,它能让你的保单在关键时刻发挥最关键的价值。如果你忘记了自己家的保险都保的什么责任,或者你想知道自己家的保险还缺什么保障,又或者你的代理人早已离职,你的保单成了“孤儿单”无人管理,又或是你需要一份详细的家庭《保险明细表》,在这里只需拥有永达理定制保单盒,即可将所有不悦抛之脑后。通过永达理定制保单盒,您可配备专属保险经纪人,为您提供全面的线下保单整理和保单年检服务。续期缴费、协助理赔全无忧,让保单管理更科学。